Правило Народна банка Украјине донео одлуку о одузимању банкарске дозволе ИБОКС БАНК дд, тако да сада креће процес њене ликвидације. Ово је објављено на званичном сајту регулатора.
Одлука о ликвидацији донета је у складу са чланом 77. Закона Украјине „О банкама и банкарским активностима“ због чињенице да је ИБОКС БАНК систематски кршила захтеве законодавства у области превенције и противмера против легализације (прања) прихода стечених криминалом, финансирање тероризма и финансирање ширења оружја за масовно уништење (у даљем тексту ПВЦ/ФТ).
Народна банка је оптужила ИБОКС БАНКУ за неправилно обављање послова као што су спровођење мера верификације клијената, ризик пословних односа са којима је висок и која је организовала и спроводила спортска покер такмичења, као и израду и имплементацију интерних докумената о спречавању прања новца. /ЦФТ питања, која би се сматрала законодавним захтевима и резултате националне процене ризика.
Народна банка је у протекле две године спроводила надзор у области БППН/БПФТ и више пута је евидентирала прекршаје од стране ИБОКС БАНКЕ. Регулатор је изрицао новчане казне, два пута обустављао спровођење одређених врста операција, смењивао службеника банке са функције и два пута изрекао писмено упозорење. Очигледно, чаша стрпљења Народне банке је већ прелила, а она је употребила радикалне мере.
„Сваки депонент Банке ће од Фонда за гарантовање депозита грађана добити накнаду у пуном износу депозита, укључујући обрачунату камату на крају дана који претходи дану почетка поступка за повлачење банке са тржишта, изузев случајева предвиђених у четвртом делу члана 26. Закона Украјине „О систему гаранција депозита физичких лица“, каже се на званичном сајту Народне банке Украјине.
Прес-служба регулатора додаје да удео финансијске институције чини само 0,1% имовине солвентних банака, тако да њено повлачење са тржишта неће утицати на стабилност украјинског банкарског сектора. Али ова одлука је створила одређени изазов за монобанку, чији су клијенти обично користили ИБОКС терминале да допуне своје картице.
„Мрежа терминала за допуну иВох прихватала је 12-15 милијарди УАХ месечно за допуну наших картица“, рекао је суоснивач монобанке Олег Хороховски. Међутим, одмах након тога је додао да је банци требало пола дана да пронађе алтернативно решење. И истог дана, власници картица су у апликацији добили поруку у којој су наведени други канали допуне - терминали и благајне партнерских банака.
Такође занимљиво: