Тржиште криптовалута поново је уздрмао снажан скандал. ФТКС, трећа највећа крипто берза на светском тржишту акција, банкротирала је за само неколико дана. Ово је још једна прича о "вундеркинду" који се прво обогатио, а потом пао на дно. Ипак, овога пута му је „помогло” такмичење.
Тоиота Цоролла није премиум аутомобил, у сваком случају, било би неприхватљиво за већину милијардера из Силицијумске долине да поседују такав аутомобил. Али Сам Банкман-Фриед се не стиди да га вози. Можда зато што не живи у Силиконској долини, већ на Бахамима са десет пријатеља.
За 30-годишњег момка коврџаве косе и пријатељског лица, посао је нераскидиво повезан са доброчинством. Тако су га васпитали родитељи, пар професора права са престижног Универзитета Стенфорд. Већ на свом првом послу након дипломирања – у ЕТФ трговачкој компанији – донирао је половину своје плате у добротворне сврхе.
Такође занимљиво: Twitter у рукама Елона Маска – претња или „побољшање”?
Тада је научио да тргује. Пре неколико недеља његово богатство је износило 26 милијарди долара.Данас, са нулом на рачуну, Банкман-Фрид се бори за добро име, изгубио је поверење клијената и добро је што није отишао у затвор. „Играли сте добро, победили сте“, сумирао је пораз у Twitter, не откривајући ко је томе допринео. Назвао га је само „спаринг партнером”.
20) У неком тренутку бих могао имати више да кажем о одређеном спаринг партнеру, да тако кажем.
Али знате, стаклене куће. Дакле, за сада, све што ћу рећи је:
добро одиграно; победио си.
- СБФ (@СБФ_ФТКС) Новембар 10, 2022
Прочитајте такође: Баирактар ТБ2 УАВ преглед: Каква је ово звер?
Прво звоно
Да бисте разумели шта се догодило, потребно је да се упознате са два пословна пројекта Банкман-Фриеда. Прва компанија је Аламеда Ресеарцх, која се, укратко, бави трговином криптовалутама: купуј јефтиније, продај скупље. Нека врста брокерске компаније, од којих су се многе појавиле недавно.
Други посао је размена ФТКС, где свако може да игра, купује и продаје криптовалуте. Наравно, берза наплаћује своје провизије за ово. Готово истовремено, 2019. године, пуштена је криптовалута под називом ФТТ. У септембру 2021. један токен је вредео 77 долара, иако је све почело од 1,8 долара. После 13 месеци све се вратило на своје место, јер данас вреди отприлике исто.
Шокантан догађај догодио се 6. новембра 2022. године. „У вези са информацијама које се појављују, одлучили смо да ликвидирамо наше рачуноводствене позиције у ФТТ“, написао је он у свом Twitter Цхангпенг Зхао (познат у крипто свету као ЦЗ), шеф Бинанце-а, највеће светске берзе криптовалута.
https://twitter.com/cz_binance/status/1589283421704290306
Ово је први од удараца које је ЦЗ задала. До недавно, Бинанце је био један од највећих инвеститора у ФТКС. Али изненада, Цхангпенг Зхао је продао своје акције и уместо тога добио 2,1 милијарду долара у БУСД и ФТТ криптовалутама.
Поред тога, од инвеститора је постао ривал Сам Банкман-Фриед. Уместо тога, берза криптовалута Бинанце је сама почела да купује и продаје криптовалуте, односно престала је да финансира ФТКС криптовалуту. А када се такав лик као шеф Бинанце-а ослободи дела своје имовине, то за ову криптовалуту значи пад цене не само због превелике понуде. Таква криптовалута ће додатно изгубити на вредности због страха који се ствара међу хиљадама других, мањих инвеститора који је имају у свом портфолију и такође почну да је продају. Уобичајена ситуација на тржишту финансија и криптовалута.
Пажња целе индустрије била је усмерена на ФТКС размену, али су њене невоље почеле нешто раније. Као белешке аналитичара крипто индустрије Мајлса Дојчера, њен колапс се чак може датирати на крај августа. Тада је садашњи шеф Аламеда Ресеарцх-а поднео оставку. За месец дана оставку ће поднети и председник одбора берзе ФТКС. Аналитичар напомиње да су две тако важне оставке за кратко време прилично изненађујуће, посебно када су претходна три месеца деловала успешно. Крипто берза ФТКС је у септембру најавила планове за куповину мање платформе за трговање криптовалутама БлоцкФи, помоћи у банкроту Воиагер крипто берзе од 1,3 милијарде долара, искупљујући своју имовину, као и прикупити око 1,2 милијарде долара за сачувати банкротирала Целзиус кредитна платформа.
Неколико дана након ових декларација, долази до првог јавног колапса. Почетком октобра технолошки портал ЦоинДеск објављује свој извештај заснован на интерним документима Аламеда Ресеарцх-а.
„Финансијски биланс компаније Аламеда Ресеарцх пун је трагова ФТКС размене, посебно ФТТ токена који је издала ова берза. Иако у овоме нема ничег лошег или лошег, то показује да се финансијска основа Аламеде, трговачког гиганта Сема Банкман-Фриеда, у великој мери ослања на новчић креиран од стране подружнице, а не на независно средство као што је фиат валута чија вредност гарантује влада која га издаје или неку другу криптовалуту“, пише Иан Елисон из ЦоинДеска. И он даје бројке: имовина Аламеда Ресеарцх-а је 14,6 милијарди долара, укључујући 5,8 милијарди долара у ФТТ криптовалути и још милијарду у криптовалути Солана.
Овај други је, као и ФТТ, такозвани алтцоин. Ови наводно алтернативни Битцоин новчићи су, у ствари, потпуно развијени и независни пројекти, који, међутим, често укључују такозване "лоше овце" и пројекте шкољке. Алткоине такође карактерише много већа волатилност цене од биткоина и зависност од њега: када његова цена падне, алтцоини такође падају, обично чак и више. Улазак у алтцоинс када је тржиште криптовалута у процесу пада може бити ризично.
Дакле, Аламеда је заснована на криптовалути коју је издала сродна берза. Берзу одржава само популарност ове валуте, чији су огромни ресурси ускладиштени у Аламеди. Према документима, Аламеда Ресеарцх је почетком новембра држала 5,8 милијарди долара у ФТТ токенима, док је на слободном тржишту тада кружило „само“ 3,35 милијарди долара у ФТТ токенима. Једноставно речено, Аламеда Ресеарцх је држала скоро сву вашу имовину у вашем сопствену криптовалуту. То ме је подсетило на ситуацију из чувеног филма „Вјенчање у Малиновци“, у којем је нечувени лик Попандопуло обећао да ће извући још новца за себе.
Прочитајте такође: „Нептуни“ погодили крстарицу „Москва“: Све о овим противбродским крстарећим ракетама
храбро "вундеркинд"
Основана 2017. године, Аламеда Ресеарцх је ухваћена на тржишту бикова, када се трговци акцијама боре да ухвате растућу вредност имовине. Управо у овом окружењу Сам Банкман-Фриед, такође познат као СБФ, по иницијалима, био је у свом најбољем издању. Користио је све своје досадашње знање и трговао између тржишта: биткоин је куповао јефтиније у САД и скупље га продавао у Јапану. Метода је, чини се, наизглед једноставна, а уз право знање, интуицију и оптимизацију доносила је десетине милиона долара месечно.
Већ две године касније створена је размена ФТКС. Банкман-Фрид је одабрао Хонг Конг за своје седиште. Најтоплије је било 2021. Тада су и размена и сродна криптовалута ФТТ оцењени највише.
„Волим га!“, „Дајем му 10/10!“, „Били смо веома импресионирани. Био је то један од оних састанака када се коса на глави диже“, присећају се видео састанка са СБФ-ом запослени у ризичном фонду Секуоиа Цапитал, који је уложио 213 милиона долара у ФТКС. Сем Банкман-Фрид постаје звезда. Сви су били импресионирани његовом једноставношћу и љубазношћу. Током још једног видео позива (овог пута са угледним члановима Њујоршког економског клуба), игра фантастичну игру „Сторибоок Бравл“ у Steam. У позадини иза њега (сада у канцеларији на Бахамима, где је преселио компанију из Хонг Конга) је шик пратња: згужвани амерички долари, дезодоранс, балзам за усне, со и јело са кикирикијем. Све је то истицало чињеницу да је Сему доста овог света и да гради свој, нови, дигитални свет, где је папирни новац небитан, где се цени мозак и способност анализирања догађаја, преузимања ризика и победе.
Банкман-Фрид је завео инвеститоре својом дечачком, директношћу и далековидошћу и, на крају, допадљивом једноставношћу. Млад, сјајан, почива на ловорикама, купа се у зрацима славе. Чак дозвољава себи да спава на меким пуфовима на послу.
7) (не)познат сам по игрању Леагуе оф Легендс док телефонирам.
Такође ћу покушати да избегнем поновно покретање РАМ-а ако је могуће.
Једна страна предност кеса за пасуљ: ако спавам у канцеларији, мој ум остаје у радном режиму и не морам да поново пуним све следећег дана. сликаtwitter.цом/АКлКм7внеИ
- СБФ (@СБФ_ФТКС) 4. фебруара 2021. године
Поред тога, наставља да се бави добротворним радом. Његова животна филозофија је ефективни алтруизам, друштвени покрет који ради на научним основама како би брзо и ефикасно помогао што већем броју људи. У интервјуу за Блоомберг, СБФ је рекао да ће после неког времена оставити довољно новца за себе да обезбеди удобан живот (то ће бити 100 долара годишње, или само 000 одсто његовог богатства), а остатак ће бити подељен потребитима. .
Прочитајте такође: Оружје украјинске победе: противваздушно оружје које штити наше небо
Пад ФТКС-а
Али сада и њему самом треба много новца, јер су се ствари доста промениле откако је објављена ЦоинДеск анализа. Било је тачно 6. новембра 2022. године.
Истог дана, Цхангпенг Зхао (ЦЗ), шеф Бинанце, задаје још један ударац. Он потврђује да је размена пустила на отворено тржиште ФТТ токене у вредности од 584 милиона долара који су били у њеним резервама и да је ово само први део „пуштања”. Продаја тако великог броја токена требало је да спусти њихову цену и могла би да има за циљ подривање конкурентске компаније. Већина стручњака на тржишту криптовалута је сигурна у то.
Одлука Бинанце-а значи превелику понуду и панику међу другим инвеститорима који такође одлучују да се отарасе свог ФТТ-а, продајући укупно 1,2 милијарде долара вредних токена, према истраживачкој фирми Нансен.
Само дан касније реаговао је Сем Банкман-Фрид Twitter: „Један такмичар покушава да нас малтретира лажним гласинама. ФТКС ради добро, средства су у реду. На берзи их има довољно да покрију све ресурсе клијената“. Мислио је, наравно, на Бинанце. Међутим, ова уверавања не помажу, поготово што је СБФ ускоро брише твој твит
А већ 8. новембра почиње обрнута ситуација. ФТКС држи повлачења на берзи замрзавањем средстава клијената. И... обраћа се свом конкуренту за помоћ. Сам Банкман-Фриед тражи од Бинанце-а да купи ФТКС размену. „Потписали смо необавезујуће писмо о намерама јер желимо да купимо ФТКС како бисмо помогли клијентима и превазишли кризу. У наредним данима тамо ћемо обавити ревизију", - писати Цхангпенг Зхао. Чинило се да ће се конкуренти руковати и купци ФТКС берзе ће добити свој новац назад.
Следећег дана, након сопствене ревизије, Бинанце одбија да купи ФТКС, задајући тако трећи ударац. У лаконском изјава Бинанце објашњава своју забринутост због извештаја да је берза ФТКС „погрешно користила средства клијената“, што је привукло регулаторни интерес. Агенција АП пријавио на основу својих извора, америчка Комисија за хартије од вредности (СЕЦ) и Министарство правде заинтересовани су за берзу ФТКС. „Особа која блиско сарађује са ФТКС и Бинанцеом описала је документе првог као црну рупу у којој је било немогуће разликовати имовину и обавезе ФТКС берзе од оних који припадају Аламеда Ресеарцх“, написала је агенција, позивајући се на свој извор. .
Међутим, 11. новембар је вероватно најдужи дан у недељама за Сема Банкмана-Фрида. Појављују се занимљиви детаљи. Да, СБФ живи са девет пријатеља у вили на Бахамима. Међутим, то нису обични познаници, већ његови најближи сарадници, који одатле усмеравају финансије и на берзу ФТКС и на Аламеда Ресеарцх, а из ризорта контролишу код, алгоритме и финансије берзе.
Такође се испоставља да десеторо пријатеља не само да се опуштају и раде заједно, већ имају и личне односе једни са другима, чак и у самом врху менаџмента обе компаније. Откривено је да је актуелна председница Аламеда Ресеарцх-а, Керолајн Елисон, имала и још увек има директну романтичну везу са Семом Банкман-Фридом. "Свих десет њих је било или јесу у романтичним везама", - извештаји ЦоинДеск.
Обични запослени у обе компаније, они који раде у другим деловима света, не крију изненађење. У међувремену, СБФ, уместо да ово објасни, шаље њима писмо у коме све убеђује да тражи нове инвеститоре.
Испоставило се, међутим, да ни на Бахамима не може мирно да спава. „Комисија за хартије од вредности је упозната са сугестијама о недоличном понашању, лошем управљању и/или преносу компаније Аламеда Ресеарцх. Све такве радње су у супротности са нормалним корпоративним управљањем, вољом купаца и потенцијално су незаконите“, – писати Бахамски регулатори. Замрзавају део имовине берзе и именују ликвидатора да провери да ли компанија треба да буде ликвидирана.
И то у тренутку када своју изјаву напишу у претпостављеном модусу, у Валл Стреет Јоурналу појављује се још занимљивијим детаљима. ФТКС берза је морала да позајми Аламеда Ресеарцх чак 10 милијарди долара од 16 милијарди долара које дугује својим клијентима.
Дан се завршава Вести међутим, тај Банкман-Фрид је дао оставку на место председника ФТКС групе. Истовремено, компанија (која у свом портфељу има више од 130 других, мањих предузећа) покреће стечајни поступак. „Ова најава завршава изванредну недељу која је шокирала крипто индустрију, - писати Нев Иорк Тимес. И то није све, јер је следећег дана ФТКС размена… хакована. Лопов је украо више од 600 милиона долара разних криптовалута које припадају купцима берзе.
Прочитајте такође: Израелски систем против дронова Смартсхоотер: Шта је то и како функционише?
Бајка је завршена
Сам Банкман-Фриед је данас банкротирао. Људи су се окретали од њега. „Осећам се превареним, то је права реч“, рекао је Ентони Скарамучи, пословни партнер СБФ-а и бивши директор комуникација Беле куће, за ЦНБЦ. Оставку је поднео и цео управни одбор фонда ФТКС Футуре, који је основао Банкман-Фрид. „Шокирани смо и изузетно тужни најновијим догађајима око размене ФТКС“, - речено је у изјави
Моћни играчи који су уложили много новца у ФТКС, као што су Секуоиа Цапитал, Парадигм, БлацкРоцк или Тхома Браво, већ говоре својим клијентима да су их изгубили. И питају се зашто толико месеци нико од њих није дошао на идеју да свог представника уведе у одбор берзе. Нико није био изненађен што су цео одбор чинили само пријатељи Банкман-Фрида. ФТКС сада укупно дугује око милион повериоца. Пренос средстава без покрића између ентитета у власништву исте особе је веома лоша пракса. Стално се чуди зашто га у томе нису ухватили инвеститори који су средства поверили СБФ-у.
Колапс ФТКС-а је утицао на целу индустрију. Цена биткоина је пала на ниво од пре две године. Атмосфера око целе индустрије је непријатна. „Ово је звучно упозорење да би криптовалуте могле да престану да послују“, рекао је сенатор Шерод Браун, који председава банкарским комитетом Сената, у саопштењу.
Међутим, постоји једна особа која је имала користи од пада ФТКС-а. Наравно, већ сте погодили, и није изненађујуће, то је Цхангпенг Зхао, шеф Бинанце. „Још увек имамо пуну торбу ФТТ токена јер смо престали да их продајемо након што ме је СБФ позвао. Био је то скуп разговор", - написала сам он се касније огласио на Твитеру, признајући да после неколико нокаут удараца, неће да докрајчи Банкман-Фрида. Не само да је ЦЗ добио рат, већ је одлучио и да се мало жртвује: за тренутак је најавио о оснивању Бинанце фонда за индустријску реконструкцију за помоћ пројектима са проблемима финансијске ликвидности. У пословном смислу, понашао се бриљантно и доказао да је краљ крипто света.
Испоставило се да је Сем Банкман-Фрид још једно „чудо од чудака” које је најмоћније пословне играче довело до катастрофе. Када је, седећи у шортсу, рекао инвеститорима са Волстрита о својим пројектима, они су га замолили да узме њихов новац. Младог филантропа доброг срца нису се дивили само медији и бизнис, већ је стекао утицај и у политичким сферама, где је лобирао за неопходне регулаторне акте у вези са криптовалутама. Изградио је свој лоби на више нивоа.
Иако се ово дешавало и раније. Најновији пример високог профила пре само неколико месеци био је случај Елизабет Холмс и њене компаније Тхеранос, која је морала да направи неинвазивни медицински тест који открива 200 различитих болести из једне капи крви.
Одушевљени инвеститори су јој гледали у уста и пили мед са њених усана, иако Холмсове идеје нису биле поткрепљене реалношћу. Уосталом, једноставно је фалсификовала документацију. Тужилаштво је пре неколико дана тражило 15 година затвора и одштету инвеститорима од 800 милиона долара.
„Видели смо то више пута: опуштено обучен искушеник се појављује ниоткуда и проглашава се и великим научником и спасиоцем, након чега осваја свет. писати на Универзитету Њујорк Тајмс, професорка историје Маргарет О'Мара. Али одмах додаје да ни случај са Банкман-Фридом неће уништити овај амерички архетип. „Нација рођена рушењем наслеђеног богатства дуго је хвалила самозване проналазаче који кује независне путеве“, објашњава он.
У међувремену, Сем Банкман-Фрид је дао свој први случај од почетка случаја дугачак интервју. „Њујорк тајмс” је успео да га контактира. Бивши милијардер у стечају сматра да се превише пркосно понашао на тржишту и преузео многе компаније. Свима се извињава и објашњава да није био довољно фокусиран на ФТКС размјену, па је пропустио знакове упозорења. Он такође признаје да је, када је лобирао у Вашингтону за облике крипторегулације које је желео, понекад критиковао Чангпенга Џаоа у приватним разговорима. Информације о томе су стигле до шефа Бинанце-а. Данас Бенкман-Фрид нападе на ЦЗ назива „стратешки лошим потезом“. Одговарајући на питање, рекао је да успева да заспи, а дању се мало игра у својој омиљеној „Сторибоок Бравл”. "То ми разбистри ум", рекао је он новинару.
Међутим, Банкман-Фриед је одбила да открије њену локацију, позивајући се на безбедносне проблеме. Баш као што је одбио да одговара на питања о могућој затворској казни која му прети. Међутим, на питање о овоме у Twitter Елон Муск одговорио укратко: „СБФ је био један од главних спонзора демократа, тако да истраге неће бити. На неки начин је заиста у праву, јер је Банкман-Фрид прошле године на рачун ове странке пребацио укупно 40 милиона долара.
Била би то само трагична бајка да нису страдали штедише и инвеститори. Зато будите што је могуће пажљивији и проверите информације пре него што уложите свој новац у неки новонастали чип, јер искушење да брзо зарадите новац понекад заслепи очи.
Такође занимљиво:
- Twitter показао први јавно уређен твит
- Како Украјинци могу да добију грант из програма „Дигитална Европа“.
Можете помоћи Украјини да се бори против руских освајача. Најбољи начин да то урадите је да донирате средства Оружаним снагама Украјине путем Савелифе или преко званичне странице НБУ.